新華社信息上海9月6日電 (記者何欣榮、王濤) 記者日前從央行上海總部采訪獲悉,截至2016年6月底,企業(yè)通過上海自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶獲得的本外幣融資總額折合人民幣5681億元,人民幣平均利率為4.12%(當(dāng)前國內(nèi)一年期貸款基準利率為4.35%)。

今年9月底,上海自貿(mào)區(qū)掛牌將滿三周年。作為自貿(mào)區(qū)金融改革的基礎(chǔ)設(shè)施,自由貿(mào)易賬戶啟動以來運行平穩(wěn),服務(wù)實體經(jīng)濟的效應(yīng)不斷凸顯。統(tǒng)計顯示,截至2016年6月底,已有45家金融機構(gòu)直連自貿(mào)賬戶體系。其中,中外資銀行37家、財務(wù)公司4家、證券公司2家、市場基礎(chǔ)設(shè)施機構(gòu)2家。累計開立自由貿(mào)易賬戶5.5萬個,辦理跨境結(jié)算折合人民幣6.7萬億元,服務(wù)2.5萬家境內(nèi)外企業(yè)。

“具體來說,自貿(mào)賬戶實現(xiàn)了‘惠實體’、‘促改革’和‘防風(fēng)險’三大主要功能。” 央行上?？偛靠缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)部副主任施琍婭說。所謂“惠實體”,是指自貿(mào)賬戶有效降低了企業(yè)融資成本,提高了資金結(jié)算效率,使企業(yè)獲得了實實在在的好處。值得注意的是,2016年自貿(mào)賬戶首次出現(xiàn)同業(yè)拆借負利率現(xiàn)象,這表明自貿(mào)賬戶高度接軌國際經(jīng)濟、靈敏反映市場價格變化,境外央行的負利率政策已經(jīng)傳導(dǎo)至我國。

“促改革”方面,自貿(mào)賬戶搭建的“電子圍網(wǎng)”,為自貿(mào)區(qū)率先推進金融重點領(lǐng)域的改革營造了風(fēng)險可控的環(huán)境。除了跨境貿(mào)易融資、跨境擔(dān)保、跨境并購等產(chǎn)品和服務(wù),自貿(mào)區(qū)的跨境債券業(yè)務(wù)也即將啟動。

“防風(fēng)險”方面,自貿(mào)區(qū)通過分賬核算管理,有效防范了金融開放過程中跨境資金流動對境內(nèi)市場的沖擊風(fēng)險。兩年多來,上海自貿(mào)區(qū)跨境資金平穩(wěn)有序,沒有因股市和匯率的波動而出現(xiàn)異常流動。尤其是在去年國際國內(nèi)金融市場的波動中,經(jīng)受住了市場大幅震蕩的壓力測試。

去年10月底,央行等部門發(fā)布自貿(mào)區(qū)“金改40條”,并于當(dāng)年12月公布首項實施細則,瞄準外匯管理改革。施琍婭表示,外匯管理改革對中國企業(yè)的走出去是一個給力的支持。在當(dāng)前主要發(fā)達國家利率接近零的情況下,企業(yè)只有充分利用境內(nèi)外兩種資源,才能提高在國際市場上的競爭力。“比如企業(yè)在境外收購,可以使用境外融資。不但融資成本低,資產(chǎn)和負債在幣種上也是匹配的,可以有效規(guī)避匯率風(fēng)險。”

對于“金改40條”中的另一項熱點“合格境內(nèi)個人投資者境外投資試點”(即QDII2),施琍婭說,關(guān)于區(qū)內(nèi)符合條件的個人開設(shè)自貿(mào)賬戶進行境外投資的實施細則已經(jīng)制定,但考慮到我國的跨境收支形勢發(fā)生了變化,細則將擇機發(fā)布。

統(tǒng)計顯示,經(jīng)過近三年的探索和實踐,目前上海自貿(mào)區(qū)向全國復(fù)制推廣了20余項金融改革創(chuàng)新成果。其中,央行和外匯部門已經(jīng)把在上海自貿(mào)區(qū)先行先試的十六項金融制度推廣至其他自貿(mào)區(qū)和全國,涉及資本項目可兌換、利率市場化、人民幣國際化、外匯管理和支付結(jié)算五大方面。銀監(jiān)會將簡化區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)和高管準入等四項制度在國內(nèi)其他三個自貿(mào)區(qū)不同程度地復(fù)制推廣。保監(jiān)會將保險業(yè)簡政放權(quán)、鼓勵開展跨境投融資業(yè)務(wù)等政策復(fù)制推廣至國內(nèi)其他三個自貿(mào)區(qū)。上海自貿(mào)區(qū)摸索出的金融改革操作模式為全國提供了“上海樣本”,有效發(fā)揮了金融改革“試驗田”的作用。